Conseil • prévoyance • 3e pilier
Helvetic Legacy analyse votre situation, vous conseille sur le 3e pilier et peut vous accompagner jusqu’à la mise en place d’une solution lorsqu’elle est adaptée. Aucun produit n’est recommandé automatiquement : chaque proposition doit être expliquée par un conseiller.
Une bonne solution ne commence pas par un contrat. Elle commence par une compréhension exacte.
Le 3e pilier peut répondre à des objectifs très différents : retraite, protection, projet immobilier, fiscalité ou transmission. La solution pertinente dépend donc du profil, du budget, de l’horizon et des contrats déjà en place.
Helvetic Legacy réunit l’analyse, le conseil, la présentation des options et l’accompagnement administratif. La décision finale reste toujours celle du client, après remise des informations nécessaires.
Le cœur Helvetic Legacy
Notre approche met en relation trois dimensions : préparer l’avenir, sécuriser les personnes qui comptent et construire une stratégie cohérente dans le temps.
Explorer notre méthode
Nous clarifions votre situation, vos objectifs et les solutions déjà détenues.
Le bilan collecte les informations nécessaires à un premier diagnostic et évite une présentation de produit hors contexte.
Le rendez-vous sert à comprendre les priorités, les contraintes et la tolérance aux différents engagements.
Une solution peut être proposée lorsqu’elle est cohérente. La personne reçoit les éléments nécessaires avant toute signature.
Le conseil ne s’arrête pas à la signature : évolution du revenu, mariage, naissance, immobilier ou changement d’objectif peuvent justifier un nouveau point.
Comprendre le 3e pilier
Prévoyance liée, encadrée par des règles spécifiques et des limites annuelles.
Le pilier 3a est destiné aux personnes exerçant une activité lucrative soumise à l’AVS. Les versements sont plafonnés, peuvent être fiscalement déductibles et le retrait est soumis à des conditions.
Le pilier 3b regroupe des formes d’épargne et d’assurance plus flexibles. Les avantages fiscaux et les règles varient notamment selon le canton, la solution et la situation personnelle.
Nos services
Helvetic Legacy assume une activité de conseil et de distribution de solutions de 3e pilier. Le statut réglementaire exact, les partenaires assureurs et le modèle de rémunération seront affichés dès qu’ils seront confirmés.
Analyse initiale de la situation, des objectifs, des contrats existants et des priorités.
Explication du 3a, du 3b, des différences entre les solutions, des coûts, risques et contraintes.
Présentation d’une solution adaptée, remise des documents et accompagnement jusqu’à la signature éventuelle.
Réévaluation lors d’un changement de revenu, de famille, de projet immobilier ou de priorité.
Infrastructure commerciale
Le bilan alimente une base sécurisée avec la provenance du prospect, son profil, son objectif et son consentement. Le fichier peut être exporté vers Excel ou transmis à votre CRM et à votre équipe.
Voir la protection des donnéesSources vérifiables
Les informations générales du site s’appuient sur des sources institutionnelles suisses. Les données fiscales et réglementaires peuvent évoluer : la page Sources indique les liens à consulter.
Consulter les sourcesDéfinitions générales du 3a et du 3b, conditions et plafonds.
Ouvrir ↗SurveillanceStatut, obligations et distinction entre intermédiaires liés et non liés.
Ouvrir ↗OFASPrésentation institutionnelle de la prévoyance individuelle suisse.
Ouvrir ↗Protection des donnéesInformations sur la déclaration de confidentialité et les droits des personnes.
Ouvrir ↗
Votre première étape
Trois questions suffisent pour préparer un premier échange. La proposition d’une solution ne vient qu’après analyse de votre situation.
Commencer mon bilan